注意：是 不能 一个“加密许可证”，但一个“注册要求”。
交易所是所有向客户购买和/或出售加密货币的虚拟货币贸易公司，经纪人和中介。 如Bitstamp，Kraken，Bitonic等类似的交易所。
21年2020月XNUMX日之前荷兰的监管状况
在新规定于21年2020月XNUMX日生效之前，荷兰的加密货币交易所和钱包提供商不需要中央银行的任何注册或许可。
尽管仍然强烈建议这样做，并且有必要按照结构合理的“了解您的客户”和反洗钱惯例作为经纪人，买卖加密货币。 直到最近，它才成为荷兰的正式要求。
该法规对实际的入职流程意味着什么？
钱包保管人和虚拟货币交易公司需要通过监视和报告可疑交易来识别其客户并管理洗钱风险。
客户识别过程将与某些受监管的西方加密货币交易所目前已经向其客户要求的过程类似，包括护照复印件，护照自拍照，住址证明，有关您的收入来源的一些声明或证明，以及声明您将进行哪种交易以及出于何种原因。 根据您要解锁的限制。 可以为此制定实用指南。
一些交易所通过使用新的数字化入职解决方案来解决此问题，从而能够迅速接受客户。 可以通过现场视频会议来识别客户，在现场视频会议中，合规员工会检查护照并将其与持证人进行比较。 因此，确认了客户的身份。 对于更高的贸易限额，可能需要其他文件。
某些交易所要求客户上载文档，直到合规人员对其进行检查为止。 在加密市场的某些繁忙时期，某些交易所的上线时间可能长达2周。
建议向荷兰中央银行注册的要求的简要概述：
- 填写活动通知表
- 发送所有公司法律文件，所有者身份和简历
- 发送业务计划和合规手册
- 使经理/董事具有明显的正直和适当性
- 拥有透明的公司结构
- 监管机构将监督和测试完整性，并可能中止注册
完整列表请咨询 这个文件，第 19-20 页的候选名单。
合规要求（至少）：
- 制定用于识别和监视客户的合规程序
- 报告异常交易
- 让合规人员接受年度培训
- 建立基于行业的风险状况，以识别较高风险的客户和交易
- 识别客户并确保其资金合法来源
该过程相对简单，如果所有文档和文件都可以正确提供，则成功率应该很高。
荷兰中央银行共享了一份注册申请表，以及注册费的说明，新公司 5000 欧元。
中央银行将向荷兰整个适用的加密货币行业收取监管总成本。 这意味着估计成本 每个加密货币许可公司每年€29.850. 实际成本将基于您营业额的百分比。 在这种情况下，中央银行可以比作证券交易委员会等金融监管机构。
加密货币行业最大的批评是，当前的提议可能会有利于大型交易所，而不利于小型交易所。 较小的交易所可能无法应付所有额外的注册和合规成本。
FAQ 关于加密注册
- 如果我开设一家不是交易或交易所公司的加密公司怎么办？
如果您不进行交易、不将加密货币兑换为（法定）货币或持有客户资金，则您可能不受监管。 - 如果我想在荷兰开设交易所或加密经纪人，在荷兰中央银行注册的时间表是什么？
我们无法预测政府机构的处理时间。 但通常整个过程可能需要 6 到 12 个月。 - 如果我有像 Shapeshift 这样的公司或去中心化交易所，我是否需要受到监管？
如果您只用虚拟货币交易虚拟货币，目前没有监管要求。 （荷兰中央银行 链接) - 您对这些要求有经验吗？
计划 Intercompany Solutions 专注于公司法，我们与一家专业的律师事务所合作进行加密许可申请。 我们公司可以协助处理直至申请为止的所有事项，例如：公司注册、文件建议以及合规和会计要求方面的协助。
现在 Intercompany Solutions 协助您的加密公司？
我们在加密货币行业拥有多年的经验，我们已为（大型）外国加密公司提供建议和协助，在荷兰成立了一家加密货币公司。 我们可以为您提供所有实用程序和法规信息，以帮助您在荷兰的加密业务取得成功。
我们还可以为您提供帮助：
1.公司成立及所有要求
2. 加密牌照的申请（此部分由专业的金融律师事务所处理）。
3.协助起草加密许可所需的合规性和反洗钱政策
4.协助起草和组织内部文件，业务计划和注册要求
5.为您提供我们一位金融律师的咨询
其他来源：
1.虚拟货币和第五反洗钱指令 链接
2.法律于10年2020月XNUMX日生效 链接
3. MICA于2023年XNUMX月生效 链接
